Le métier de Conseiller / Conseillère clientèle particuliers

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Conseille les particuliers dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine

Le conseiller clientèle particulier, appelé aussi conseiller en gestion de patrimoine immobilier, travaille généralement au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Il peut également exercer à son compte.

Il conseille une clientèle de particuliers pour qu’ils réalisent des placements fructueux dans l'immobilier, et peut également être amené à gérer leurs biens (appartements, maisons, immeubles). Il peut suggérer l'achat, la mise en location ou la vente de maisons, d’appartements, d’immeubles ou de fonds de commerce. Il a pour mission d'augmenter la rentabilité du patrimoine qui lui est confié.

Avec une bonne expertise sur le plan juridique et financier, le conseiller clientèle particuliers effectue une analyse du patrimoine de ses clients afin d'offrir des propositions stratégiques pour un investissement pertinent et qui s'adapte aux différents besoins.

Découvrez le métier de conseiller clientèle particuliers, ses évolutions professionnelles et les formations Studi.

Portrait type du conseiller clientèle particuliers

Il trouve du travail facilement avec un bac + 5.

Il a un caractère analytique, à l’écoute et convaincant.

Il travaille dans le secteur privé, dans un bureau, en zone rurale ou urbaine, en France ou à l’international, avec des horaires en journée ou en soirée selon l’activité.

Salarié ou indépendant, il gagne entre 3 000 € et 6 000 € bruts par mois selon son diplôme, son expérience, et sa situation géographique.

Qui recrute des conseillers clientèle particuliers ?

  • Banques et assurances

    Le conseiller clientèle particuliers exerce le plus souvent au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Il gère un portefeuille de clients particuliers dans un périmètre bien défini. Son objectif principal est de développer son portefeuille et de veiller à la conservation et à l’optimisation des patrimoines immobiliers dont il a la charge, dans le respect de la réglementation.

  • Indépendant

    Un conseiller clientèle particuliers peut travailler à son compte dès lors qu’il a une certaine expérience et des contacts en banque, chez les notaires et chez les assureurs. En effet, dans le cadre de ses fonctions, il est amené à collaborer avec les courtiers d’assurances et les banquiers, les notaires, les avocats ou encore les experts comptables. Ses missions sont les mêmes qu’un gestionnaire de patrimoine immobilier en banque.

Une question
sur un métier, une formation ?

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Quelles sont les conditions de travail du conseiller clientèle particuliers ?

  • Environnement de travail du conseiller clientèle particuliers

    Le conseiller clientèle particuliers travaille dans le domaine banque et assurance. Il partage son temps entre ses rendez-vous clients et son écran d’ordinateur. Pour cela, il doit maîtriser les outils informatiques et bureautiques.

    Le professionnel, qui évolue dans un environnement fiscal, juridique et financier, doit avoir une parfaite maîtrise des marchés financiers, ainsi qu’une certaine expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (programmes immobiliers, etc.).

  • Cadre hiérarchique

    Le conseiller clientèle particuliers travaille sous la coupe d’un directeur d’agence (banque), d’un responsable d’équipe, ou d’un directeur commercial.

  • Horaires et saisonnalité

    Les horaires du conseiller clientèle particuliers sont assez irréguliers. S’il travaille en banque ou au sein d’une compagnie d’assurance, il travaille généralement sur les horaires d’ouverture et de fermeture de l’agence qui l’emploie. Il travaille les jours de semaine et le samedi selon les agences.

    Par ailleurs, il peut être amené à travailler en soirée, notamment lorsque l’activité est plus intense, ou encore lorsqu’il doit intervenir sur un dossier urgent.

Salaire du conseiller clientèle particuliers

Le salaire du conseiller clientèle particuliers dépend de son expérience professionnelle, de sa formation, de son statut, du type et de la taille de l’entreprise qui l’emploie, ainsi que de sa localisation. On observe des salaires plus importants en région parisienne que sur le reste du territoire.

  • 3000 €

    bruts mensuels en début de carrière

  • 6000 €

    bruts mensuels avec de l'expérience

Quel est le profil du conseiller clientèle particuliers ?

Qualités majeures

Curiosité, écoute, disponibilité, négociation, flexibilité et adaptabilité sont des compétences indispensables pour exercer le métier de conseiller clientèle particuliers.

Le professionnel doit avoir une bonne connaissance du marché de l’immobilier et de la législation qui en découle. Il doit également avoir de grandes compétences commerciales et des qualités de négociateur.

Son sens de l’écoute et ses capacités de communication lui permettent de s’adapter à ses interlocuteurs souvent très variés. Par ailleurs, il doit être parfaitement organisé et doit avoir une bonne résistance à la pression et au stress, pour mener ses projets.   

Enfin, le conseiller clientèle particulier doit être curieux, afin d’être capable d’effectuer une veille financière et juridique constante et de servir au mieux l'intérêt de ses clients.

Expérience

Les conseillers clientèle particuliers peuvent démarrer leur carrière en sortie d’études, après l’obtention d’un diplôme.
Cependant, il faudra qu’ils aient une certaine expérience avant de pouvoir gérer d’importants patrimoines.

  • 5 /5

    Relationnel

  • 3 /5

    Indépendance

  • 5 /5

    Réflexion

  • 4 /5

    Technique

  • 5 /5

    Action

Évolution professionnelle

Après quelques années d’expérience, le conseiller clientèle particuliers pourra gérer des patrimoines plus importants. Il pourra également se mettre à son compte, ou se réorienter vers les métiers de l’administration de biens, voire vers des fonctions plus commerciales comme celle de consultant immobilier.

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