Formations en ligne en Banque et Assurance

Banque et Assurance

Filière en pleine mutation impulsée par l’émergence de la digitalisation, de la concurrence qui se fait de plus en plus rude et des nouvelles régulations, la banque et assurance est un secteur incontournable et  prometteur. Que ce soit pour financer un projet immobilier, des travaux, des études, ou encore obtenir une assurance (habitation, auto, loisirs…), il est tout bonnement indispensable de passer par l’expertise de ces professionnels de la finance  du secteur bancaire et de l'assurance.

D’ailleurs, avec l’essor des fintechs et des banques en ligne, le secteur se réinvente pour proposer des solutions toujours plus adaptées et personnalisées à leurs clients. Disposant d’une multitude de services tels que le conseil en investissement, la gestion de patrimoine, l'octroi de crédits mais également de produits (différents livrets ou plans épargne, assurances vie, produits d'assurance habitation, auto et santé), leur rôle est de vous accompagner de manière individualisée dans votre projet, quel qu'il soit en identifiant vos besoins, en évaluant les risques et en vous proposant les solutions les plus pertinentes au regard de votre situation. Comment  exactement ? Grâce à leurs connaissances pointues en la matière, leur expertise sectorielle et à leur compréhension approfondie des besoins spécifiques de chaque client ainsi qu'à leur capacité à anticiper les tendances, ces derniers vous fourniront des informations et conseils précieux et déterminants pour atteindre vos objectifs. 

Le secteur bancaire et de l'assurance étant en constante évolution, les acteurs de ces domaines doivent sans cesse se former aux nouveautés et innovations inhérentes à ce milieu. C’est pourquoi, pour rester à la page, les professionnels de la banque doivent adapter en permanence leurs compétences et leurs connaissances du secteur. De quelle manière ? Notamment en se formant régulièrement sur les nouvelles régulations, les outils numériques, les tendances du marché ainsi que les enjeux sociétaux et environnementaux auxquels le secteur est confronté. Et ce, tout en se montrant réactifs face aux attentes et exigences de leurs clients afin de proposer les solutions financières et d'assurance en adéquation avec chaque situation. 

La filière banque offre une grande diversité de carrières et de métiers à la fois passionnants et exigeants, nécessitant cependant une solide formation professionnelle dans le domaine de la finance et de l'assurance. Une fois l’apprentissage acquis, les diplômés peuvent aspirer à des postes variés, allant du gestionnaire de clientèle particulier au conseiller en gestion de patrimoine, en passant par des fonctions support. Particulièrement riches, ces métiers du secteur bancaire et de l'assurance permettent de développer des compétences techniques et relationnelles essentielles pour répondre aux besoins spécifiques de chaque client et les accompagner dans leurs projets financiers et assurantiels. 

Parmi les métiers possibles en empruntant cette voie, chez Studi, nos formations en ligne ouvrent à de nombreuses professions dans la banque et assurance comme :

• Agent général d'assurance
• Courtier / Courtière en assurance
• Conseiller bancaire / Conseillère bancaire
• Chargé / Chargée de clientèle
• Conseiller / Conseillère en assurances
• Gestionnaire de patrimoine
• Etc.

La gestion des risques, la relation client, la fidélisation, les conseils, l’expertise produits et services ainsi que l'innovation et l'adaptation aux nouvelles technologies sont des termes clés qui éclairent parfaitement la nature du domaine bancaire et de l'assurance. Cela va donc bien au-delà de l’aspect commercial, qui est bien entendu inhérent à ces métiers. Prisées, les missions de ces spécialistes de votre portefeuille et de la protection de vos biens sont des plus gratifiantes : accompagner, conseiller, et guider son client de A à Z dans la réalisation de ses projets, parfois d’une vie à l’image des achats immobiliers, ou encore planifier et sécuriser l'avenir financier de ses clients sont porteurs de sens et permettent d'établir des relations durables et de confiance. Les professionnels du secteur contribuent ainsi à la sécurité financière et personnelle de leurs clients, en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins et en les accompagnant dans les moments clés de leur vie. Mais justement, à quoi ressemble une journée type d’un professionnel du secteur bancaire et de l'assurance ? ? En voici un bref aperçu : 

• Faire de la prospection de nouveaux clients et établir des relations durables avec eux
• Suivi des dossiers et comptes des clients pour s'assurer de leur satisfaction
• Vérifier les ressources financières des clients et analyser leur situation patrimoniale
• Concevoir des contrats en adéquation avec les besoins du client et leurs objectifs financiers
• Évaluer les besoins en assurance des clients et proposer des produits adaptés à leur situation
• Négocier les garanties selon le contexte (prêts par exemple) et adapter les conditions aux besoins spécifiques de chaque client
• Diagnostiquer les risques de financements et proposer des solutions de couverture adaptées
• Conseiller les clients (épargne, placements, financements…) et les accompagner dans leurs décisions financières et assurantielles
• Assurer le suivi des réclamations d'assurance et accompagner les clients dans les démarches à effectuer
• Analyser les performances des produits d'investissement et recommander les meilleures options aux clients
• Aider les clients dans la gestion de leurs dettes et proposer des solutions de refinancement si nécessaire
• Collaborer avec d'autres professionnels (des notaires, des experts immobiliers ou des avocats) pour apporter un soutien complet aux clients
• S’occuper des risques liés aux activités bancaires et d'assurance, en veillant à la conformité avec les réglementations en vigueur
• Prendre part à des événements professionnels et de networking pour élargir son réseau et promouvoir les services de la banque ou de l'assureur
• Etc.

Droit, finance, technologie, fiscalité, immobilier, la filière banque et assurance est à la fois dynamique et variée. Si vous recherchez un métier stimulant, qui ne tombe pas dans la routine, et qui offre des opportunités d'évolution, vous êtes donc au bon endroit ! La polyvalence comme fil rouge, les clients amèneront avec eux leur lot de singularité (projets différents et donc services changeants, mais aussi profils allant de l’étudiant, au jeune actif en passant par les retraités…) mais pas seulement. En pleine évolution, ce secteur connaît des bouleversements internes challengeants, qui sont riches d’apprentissages.

En effet, les professionnels du secteur bancaire et de l'assurance doivent ainsi faire face à de nouveaux défis comme la numérisation des services, l'essor des fintechs (services financiers numériques), l'impact des réglementations européennes et internationales, ou encore les enjeux toujours plus criants de la transition écologique. Ces différentes transformations sont aussi l'occasion pour les acteurs du secteur de se former et d'acquérir de nouvelles compétences pour répondre aux attentes de leur clientèle et se préparer comme il se doit aux évolutions futures.
 

En savoir plus

Quelles sont les compétences et qualités nécessaires aux métiers de la banque et assurance ?

Lorsque l'on parle de banque et d'assurance, le premier mot qui vient à l'esprit est “chiffres”. Cependant, bien que travailler dans ce secteur ne nécessite pas forcément un savoir-faire inné avec les calculs, il engage de nombreuses aptitudes techniques telles que la gestion des risques, l'analyse financière, la relation client mais aussi le conseil en investissements.

Filière pluridisciplinaire, en fonction de la profession choisie, de nombreuses compétences sont en effet à acquérir afin de passer maître dans l’art de la finance. Pour illustrer ce propos, les métiers de la banque et de l'assurance exigent par exemple une grande adaptabilité et une capacité à se tenir informé des évolutions du secteur. Les professionnels du secteur doivent également être capable de comprendre et d'analyser les tendances du marché et les nouvelles réglementations, tout en étant à l'écoute des attentes et des besoins de leurs clients. Sans oublier l’environnement de plus en plus digitalisé, qui implique une appétence pour le digital, la maîtrise des outils numériques ainsi que des technologies de l'information. Pour être plus précis, parmi ces compétences à acquérir, vous retrouverez : 

• Connaissance des réglementations en vigueur et des normes comptables
• Maîtrise des techniques de vente et de relation client
• Compétences en gestion de projet et en organisation
• Compétences en matière de gestion des risques et de contrôle interne
• Connaissance des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le secteur financier
• Maîtrise des langues étrangères, en particulier l'anglais, pour travailler dans une entreprise tournée vers l’international 
• Maîtrise des différents produits et services de sa structure
• Maîtrise des outils digitaux (comme les chatbots et assistants virtuels)
• Expertise poussée quant aux risques de financements
• Gestion d’un portefeuille client
• Maîtrise des outils bureautiques
• Être capable de négocier et de dérouler un argumentaire commercial
• Connaissances exhaustives en droit, fiscalité, immobilier
• Etc.

En ce qui concerne les soft skills / qualités requises :

• Autonomie
• Fibre commerciale 
• Sens du relationnel
• Adaptabilité
• Esprit d’initiative
• Appétence pour les chiffres…

C’est une évidence, un domaine aussi méthodique requiert une formation digne de ce nom. Et cela tombe bien, ces diverses aptitudes sont toutes couvertes par les formations en ligne Studi. 

Les formations banque et assurance en ligne chez Studi 

Les formations dans le secteur bancaire sont accessibles dès le niveau bac, avec de multiples parcours et diplômes envisageables comme le BTS Banque en alternance ou le Bachelor Banque-Finance qui remportent par exemple un franc succès. L’alternance est par ailleurs un cursus convoité par les entreprises, car elle offre la possibilité de combiner apprentissage théorique et donc études avec la pratique en entreprise. Idéal pour les étudiants qui désirent développer leurs compétences professionnelles tout en étant rémunérés. De plus, ces formations sont souvent éligibles au CPF, offrant ainsi une prise en charge financière pour les salariés en quête de reconversion.

Bon à savoir : les centres de formation à distance comme Studi proposent également des programmes adaptés pour ceux qui souhaitent se former aux métiers de la banque sans quitter leur emploi actuel. Reconnus par l’Etat grâce aux titres certifiés RNCP, les formations en ligne répondent aux besoins du marché tout en offrant une flexibilité et un accès facilité aux connaissances indispensables pour réussir dans le secteur bancaire. 

Vous l’avez compris, en présentiel ou à distance, les formations en banque et assurance permettent aux étudiants et aux professionnels en reconversion d'acquérir les compétences nécessaires pour évoluer favorablement dans ce secteur stimulant qu’est la banque et l’assurance.
 

Pour répondre à toutes vos attentes, Studi met à votre disposition de nombreuses formations en ligne en banque et assurance.

Le Brexit, l’évolution réglementaire, la digitalisation et la protection des données annoncent des changements majeurs dans le secteur de la banque et de l’assurance. Ce secteur étant en constante mouvance, les besoins en recrutement évoluent également et opèrent une mutation significative. Formez-vous pour répondre aux besoins du marché et des employeurs ! À votre rythme et accompagné(e) par nos équipes engagées pour votre réussite, vous aurez toutes les cartes en main pour atteindre vos objectifs. À vous de jouer !

Bon à savoir : pour les étudiants qui souhaitent se spécialiser davantage en banque, un master en finance, banque ou assurance peut être envisagé. En effet, ces études plus poussées permettent aux futurs diplômés d'acquérir des compétences pointues et de faire la différence sur le marché de l'emploi. Les masters en finance et banque ouvrent la voie à des spécialisations variées telles que la gestion de patrimoine, la finance d'entreprise, l'analyse de risques ou encore le contrôle de gestion.
 

À votre rythme et accompagné(e) par nos équipes engagées pour votre réussite, vous aurez toutes les cartes en main pour atteindre vos objectifs. À vous de jouer !

Je me renseigne

Les financements 

En France, plusieurs dispositifs existent et sont mis à votre disposition pour financer votre formation à distance dans le domaine bancaire et assurantiel et ce, en fonction de votre situation. Que ce soit le CPF, le Financement France Travail ou encore le Plan de développement des compétences, découvrez dès à présent vos droits et les différentes options de financement afin de vous (re)lancez-vous sereinement dans la vie active. Rien de mieux pour booster votre carrière dans le secteur de la banque et de l'assurance ! 

Bon à savoir :  la VAE (Validation des Acquis de l'Expérience) est également un dispositif intéressant qui offre la possibilité pour les salariés ayant une expérience solide dans le domaine de faire valider leurs compétences et d'obtenir ainsi un diplôme en adéquation avec leur niveau. Une reconnaissance officielle en somme ! La VAE représente donc une opportunité d'évolution de carrière pour les professionnels expérimentés de la filière banque.
 

La banque et assurance sur le marché du travail 

Avec plus de 500 000 actifs à l’heure d’aujourd’hui, la banque et assurance est un poids lourd dans l’économie française. Avec l'évolution actuelle du monde digital, ces métiers ont de plus su s’adapter aux nouvelles technologies ainsi qu'aux différents modes de communication : relation client digitale via visioconférence, les réseaux sociaux, l'intégration d'outils de gestion de la relation client (CRM), les plateformes de signatures électroniques, la mise en place de robo-advisors pour des conseils financiers automatisés, mais aussi l’émergence du e-banking, des chatbots, ou encore des applications mobiles avec des services quasi instantanés sont autant d’outils qui font aujourd'hui partie du quotidien des experts de la banque. La maîtrise des compétences numériques et la capacité à s'adapter aux changements ainsi qu'à adopter au quotidien de nouvelles solutions technologiques sont également essentielles dans ces métiers connectés. Bon relationnel, excellentes aptitudes commerciales, connaissance approfondie des produits et services financiers, compréhension des réglementations en vigueur et sens aigu de l'analyse des risques votre expertise est plus que recherchée sur le marché du travail !

Quant aux possibilités d’exercer, elles sont multiples. Une fois formé(e), vous pouvez travailler :

• Dans une agence bancaire
• Chez un notaire
• Dans une compagnie d’assurance
• Au sein d'une entreprise en tant que conseiller financier ou gestionnaire de patrimoine
• Dans un cabinet de courtage en assurances
• En tant qu’indépendant…

Les perspectives d’évolution sont variées dans le domaine de la banque et assurance. Que vous travaillez dans une banque une compagnie d'assurance ou chez un notaire en tant que gestionnaire de patrimoine, vous pourrez déboucher sur des professions à responsabilités et faire évoluer votre carrière. Prenez le métier de chargé de clientèle par exemple, il peut tout à fait ouvrir, avec de l'expérience bien entendu, au poste de directeur d’agence, responsable des ventes ou encore d'analyste de crédit et bien d'autres postes intéressants et stratégiques. .

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