Gestionnaire de patrimoine : conseils pour une reconversion

Selon une étude du Céreq de février 2022, 2 millions d’actifs ont changé de métier ces cinq dernières années¹. Avec la multiplication des aides à la reconversion et des formations continues, il devient tentant de chercher une profession alignée avec ses valeurs. Les métiers du conseil, de la finance et de la gestion du patrimoine vous attirent ? Ne tardez pas : le métier de gestionnaire de patrimoine, appelé également conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est en plein essor².

Pour l’exercer, il n’est pas nécessaire d’habiter à Paris. Ainsi, si vous avez le goût des chiffres et un certain intérêt pour les stratégies financières et patrimoniales, vous pouvez vous lancer. Par ailleurs, il est indispensable d’avoir une solide formation. Les formations en banque, finance, droit ou encore en économie peuvent vous permettre de réussir votre changement de voie.

La gestion du patrimoine est un domaine en constante évolution. Studi vous guide à travers les étapes de votre reconversion professionnelle pour choisir l’enseignement adapté à votre situation.

Le métier de gestionnaire de patrimoine

Vous aimez tisser des liens de confiance avec des clients et l’économie vous passionne ? Alors la profession de gestionnaire de patrimoine est faite pour vous. Centrés sur les chiffres et la relation client, les métiers de la gestion de patrimoine possèdent de multiples atouts pour séduire les professionnels en quête d'un changement de vie.

Pourquoi choisir la profession de gestionnaire de patrimoine en reconversion ?

La gestion de patrimoine est un secteur professionnel enrichissant à plusieurs niveaux :

Le CGP tient une place de choix dans le quotidien de ses clients, qu’il écoute et conseille en termes de placement et d’investissement. Il s’investit dans chaque projet client qu’on lui confie.
Il réalise un bilan patrimonial et fiscal complet pour faire le point sur la situation financière de ses clients. Il analyse leurs besoins pour leur proposer ensuite une stratégie d'investissement adaptée à leurs attentes et projet. Il actionne les démarches, trouve des partenaires fiables. Il recherche les placements comme l'immobilier ou l’assurance, ou des investissements plus risqués, comme la cryptomonnaie. Il met en place un suivi adapté.
Le conseiller en gestion de patrimoine est souvent un travailleur indépendant : il choisit ses missions et gère son portefeuille client. Il peut rencontrer sa clientèle ou travailler à distance et donner conseil par téléphone.

La formation sur site ou à distance est un élément clé pour ceux qui souhaitent devenir des professionnels de la gestion de patrimoine. Les compétences requises dans ce domaine sont vastes et nécessitent une connaissance approfondie de la gestion et de la finance.

Les qualités requises pour gérer le patrimoine d’autrui

Certaines soft skills sont indispensables :

- La rigueur ;
- L’esprit d’analyse ;
- Une certaine aisance avec les chiffres ;
- La pédagogie ;
- Le sens de l’écoute ;
- La diplomatie ;
- La discrétion.

Le gestionnaire de patrimoine doit posséder en parallèle des connaissances pointues en :

- Droit ;
- Droit de l’immobilier ;
- Fiscalité ;
- Assurance ;
- Comptabilité ;
- Négociation ;
- Techniques de vente.

Les étapes de la reconversion en tant que gestionnaire patrimoine

Changer de métier demande du temps, environ une année en moyenne. Votre projet professionnel exige beaucoup de patience et une planification rigoureuse. Il doit être au centre de vos préoccupations pendant plusieurs mois. Pour vous mettre en marche et réussir votre projet, vous devrez respecter les étapes clés.

Obtenir une carte professionnelle pour exercer

S’il n'est pas indispensable de venir du milieu bancaire, financier ou immobilier pour devenir gestionnaire de patrimoine (CGP), en revanche, il est nécessaire d’obtenir des autorisations préalables, en particulier pour les indépendants :

Afin de pouvoir proposer des placements financiers aux clients, vous devez d’abord obtenir une carte professionnelle de démarcheur financier et bancaire. Il vous faudra donc vous enregistrer auprès de la Banque de France.
L’inscription à l’ORIAS (organisme pour le registre des intermédiaires en assurance) est requise pour commercialiser des produits comme les assurances vie.
Une carte de transaction immobilière est nécessaire. Elle est accordée sous certaines conditions : diplômes suffisants, souscription à une assurance de responsabilité civile professionnelle, formulaire Kbis de l’entreprise. Les frais de cette carte T s’élèvent à 160 €, avec renouvellement tous les 3 ans.

Se former pour réussir sa reconversion dans la gestion du patrimoine

Il est important de suivre une bonne formation pour vous reconvertir dans la gestion du patrimoine. Il est recommandé de viser un bac+5 (Master 2). Voici les formations possibles après votre première expérience en entreprise.

Avec votre CPF, vous pouvez reprendre la voie d’une formation classique en obtenant :

Un diplôme supérieur de comptabilité et de gestion ;
Un master gestion du patrimoine.

Studi propose diverses formations en ligne. Celles-ci vous permettent de concilier travail et études à distance et votre propre rythme. Parmi ces programmes, vous trouverez notamment :

Un Bachelor Finance (niveau bac+3)
Un MBA ingénierie patrimoniale spécialisation marchés financiers (niveau bac +5)

Studi possède également des programmes courts de formation, d’une durée de 3 à 6 mois. Elles sont idéales pour vous reconvertir rapidement, si vous avez déjà une expérience en finance, en comptabilité ou en gestion. Toutes ces formations certifiantes sont accessibles à partir du niveau bac+3.

L'importance de la formation ne peut être sous-estimée en gestion de patrimoine. Avec les bons outils et la bonne formation, un professionnel peut prospérer professionnellement, et faire une véritable différence dans les choix financiers de sa clientèle.

Surmonter les défis de la reconversion

Selon une étude IFOP de janvier 2023, se reconvertir est perçu comme difficile par 71 % des Français souhaitant changer de métier³.

Un accompagnement sur-mesure avec Studi

Studi vous accompagne dans votre reconversion pour devenir gestionnaire du patrimoine (CGP). Notre programme de Coaching carrière est idéal pour vous aider à :

- Faire le point sur vos compétences ;
- Trouver la formation et le diplôme qui vous conviennent ;
- Construire votre plan de carrière (avec nos sessions de coaching individuel) ;
- Suivre des cours gratuits en ligne ;
- Chercher votre nouvel emploi en accédant à notre réseau d’entreprises ;
- Accéder à nos outils (lettre de motivation, rédaction du CV, préparation d’entretiens) ;

- Entrer dans le réseau des anciens apprenants.

Comment financer votre reconversion ?

Il existe plusieurs options de financement pour soutenir votre reconversion professionnelle dans la gestion de patrimoine :

Le compte personnel de formation (CPF) ;
L’aide individuelle à la formation (AIF) pour les demandeurs d’emploi inscrits à France Travail ;
Le plan de développement de compétences pour les salariés.
N’hésitez pas à contacter un de nos experts pour déterminer la meilleure approche en fonction de votre situation personnelle.

Une carrière prometteuse dans la gestion du patrimoine

La gestion de patrimoine est une profession lucrative. Les salaires sont attractifs, généralement compris entre 36 000 € et 56 000 € par an⁴. Les perspectives d’évolution y sont intéressantes.

Le conseiller patrimonial peut prétendre à une transition vers le secteur bancaire ou dans le
domaine des assurances. Il peut aussi devenir travailleur indépendant en gérant sa propre clientèle.

Cette polyvalence, couplée à une rémunération compétitive, en fait un choix attrayant si vous recherchez un parcours professionnel gratifiant.

En somme, le métier de gestionnaire de patrimoine est plus que jamais d'actualité. Avec une formation adéquate, il offre des perspectives solides dans un domaine passionnant.

Les 3 points à retenir :
La profession de gestionnaire du patrimoine est en pleine croissance, avec des salaires attractifs et des perspectives d’évolution intéressantes.

Studi propose un Coaching carrière pour vous accompagner dans les étapes de votre reconversion en gestion du patrimoine.

Vous pouvez obtenir un financement pour vous aider à vous lancer dans une nouvelle carrière.