Formation gestionnaire de patrimoine : tout ce qu'il faut savoir

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Si le secteur de la finance et du patrimoine vous attire et que vous désirez accompagner des clients dans la gestion de leur patrimoine immobilier, financier ou fiscal, le métier de gestionnaire de patrimoine vous attend. Découvrez ici ses missions, ses débouchés, ses perspectives d'évolution et les formations qui vous permettront d'accéder à cette profession. Nous vous expliquons également comment se former en ligne avec Studi, le leader de la formation à distance en France.

Quel est le contexte du métier de gestionnaire de patrimoine ? Quels sont les débouchés ?

Le gestionnaire de patrimoine est un professionnel qui conseille et accompagne des clients, particuliers ou professionnels, dans la gestion de leur patrimoine. Il analyse leur situation financière, fiscale, familiale et professionnelle, et leur propose des solutions adaptées à leurs besoins et à leurs objectifs. De cette façon, il intervient sur différents domaines et solutions sur-mesure : placement, épargne, retraite, succession, optimisation fiscale, investissement immobilier, etc.

Le métier de gestionnaire de patrimoine est en pleine croissance, car la demande de conseil en gestion de patrimoine est de plus en plus forte, notamment en raison de la complexité des réglementations fiscales et des nombreuses solutions de placements financiers et investissements aujourd’hui disponibles.

De telle sorte que les débouchés sont nombreux au sein d’une profession qui n’est pas saturée, loin de là. Les diplômés en gestion de patrimoine peuvent ainsi exercer au sein de différents types de structures : banques, sociétés de gestion, cabinets indépendants, compagnies d'assurance, etc. Et une dernière voie s’offre à eux : choisir de créer leur propre entreprise ou devenir indépendants.

Quelles sont les missions et les perspectives du gestionnaire de patrimoine ?

Le gestionnaire de patrimoine a pour mission principale de conseiller et d'orienter ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Pour cela, il doit :

    • Réaliser un bilan patrimonial complet et personnalisé de ses clients
    • Identifier leurs besoins, leurs attentes et leurs projets
    • Leur proposer des solutions adaptées à leur profil, à leur situation et à leurs objectifs
    • Les informer sur les risques et les opportunités des différents produits financiers, immobiliers et fiscaux
    • Les accompagner dans la mise en œuvre et le suivi de leur stratégie patrimoniale
    • Et fidéliser et développer son portefeuille de clients.

Pour parvenir à satisfaire ses clients, le gestionnaire de patrimoine doit faire preuve de compétences techniques, juridiques, fiscales, financières et immobilières de haut niveau. S’ajoutent à cela des qualités relationnelles, commerciales, d'écoute, d'analyse, de synthèse et de pédagogie face à des personnes qui n’ont pas forcément les clés de compréhension et qui mettent leur avenir financier entre les mains de cet expert. Lequel doit donc être capable de s'adapter à des profils de clients variés et se tenir informé des évolutions du marché et de la réglementation.

Par la suite, s’il en émet le souhait, un gestionnaire de patrimoine peut évoluer vers des postes à plus de responsabilités, comme responsable d'équipe, directeur d'agence, ou encore expert en gestion de patrimoine. Il peut aussi se spécialiser dans un domaine particulier, comme l'immobilier, la fiscalité, ou encore la transmission de patrimoine.

Dans quels secteurs travailler après une formation de gestionnaire de patrimoine ?

La formation de gestionnaire de patrimoine ouvre les portes de plusieurs secteurs d'activité, en fonction du type de structure dans laquelle le diplômé souhaite exercer :

  • La banque

    Le/la gestionnaire de patrimoine peut travailler au sein d'une banque généraliste ou d'une banque privée. Il/elle peut avoir pour clients des particuliers, des professionnels, ou des entreprises auxquels il propose des produits bancaires, financiers, d'épargne, de crédit, ou d'assurance.

  • La gestion d'actifs

    Le/la gestionnaire de patrimoine peut travailler au sein d'une société de gestion, d'une société de conseil, ou d'un fonds d'investissement. Il a alors des clients tels que des investisseurs institutionnels, des entreprises, ou des particuliers fortunés. Il/elle étudie leur patrimoine et leur propose des produits financiers adaptés à leur profil de risque comme des actions, des obligations, des fonds communs de placement, ou encore des produits dérivés.

  • L’assurance/mutuelle/ ou un courtier

    Dans ce domaine, il/elle peut avoir pour clients aussi bien des particuliers que des professionnels ou des entreprises. Il/elle leur propose des produits d'assurance dédiés.

  • L'immobilier

    Le/la gestionnaire de patrimoine peut travailler directement au sein d'une agence immobilière, d'un promoteur, ou d'un cabinet de conseil. Cette spécialité lui permet de proposer des investissements immobiliers, par exemple en locatif ou en viager, mais aussi des parts de sociétés civiles immobilières (SCI), et plus largement des dispositifs de défiscalisation immobilière.

  • Travailler en indépendant

    Ce métier peut s’exercer à son compte, en créant sa propre entreprise ou en devenant indépendant. De la même manière, il/elle peut avoir tout type de clients particuliers, professionnels ou entreprises.

Comment se former pour devenir gestionnaire de patrimoine ?

Pour devenir gestionnaire de patrimoine, un niveau bac+5 est nécessaire, c'est-à-dire un master en gestion de patrimoine en premier lieu, mais d’autres sont possibles : le master en finance, en économie, en droit, ou même en immobilier. C’est ainsi qu’il existe dans le domaine de la formation beaucoup de possibilités, avec des cours dispensés au sein des universités, des écoles de commerce ou dans des écoles spécialisées. 

Il est aussi possible de passer le diplôme de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) dans certains établissements. Pour s’inscrire à cette formation, il est nécessaire de remplir l’une des conditions suivantes :
Justifier d’une expérience professionnelle d’au moins trois ans dans un domaine en rapport avec la gestion de patrimoine, tel que la banque, l’assurance ou l’immobilier, et bénéficier d’une situation professionnelle stable.

Posséder un diplôme de niveau Bac+2 dans une spécialité juridique, économique ou de gestion.

Ou être détenteur de la Capacité en Investissement et Patrimoine qui est une formation de niveau Bac.

Se former en ligne avec Studi

Studi est le leader de la formation à distance en France, présent depuis plus de 20 ans, avec plus de 70 000 apprenants en cours de formation, notre école en ligne vous propose des formations diplômantes ou certifiantes dans une multitude de domaines d’avenir.  

Notre plateforme vous propose ainsi des formations de niveau bac+3 et bac+5 sur différents aspects qui convergent vers la gestion de patrimoine, reconnues par l'État et éligibles au CPF. 

Ces formations vous permettent d'acquérir les compétences et les connaissances nécessaires pour devenir un professionnel de la gestion de patrimoine au service de ses clients. 

Les avantages de la formation en ligne avec Studi sont nombreux : bénéficiez notamment dès votre inscription d'un accompagnement personnalisé et d'une plateforme en ligne avec des ressources pédagogiques de qualité. 

Studi vous offre la possibilité de vous former à distance, tout en bénéficiant d'un réseau de partenaires, d'entreprises, et d'anciens élèves. Vous pouvez ainsi profiter d'opportunités de stage, d'alternance, ou trouver plus facilement un emploi dans le secteur de la gestion de patrimoine.  

Le MBA Ingénierie patrimoniale de l’immobilier

Parmi les formations de Studi, vous trouverez le MBA Ingénierie patrimoniale de l’immobilier de niveau Bac+5. 

Cette formation apporte aux professionnels une expertise approfondie en gestion et investissement immobilier. Les participants acquièrent notamment des compétences pour élaborer des diagnostics patrimoniaux, définir et mettre en œuvre des stratégies personnalisées et développer des relations clientèles robustes.

Un des atouts majeurs de ce MBA est sa flexibilité, permettant aux étudiants de progresser à leur propre rythme et de commencer la formation à tout moment. En outre, le diplôme obtenu est un Titre RNCP de niveau 7, reconnu dans toute l'Union européenne avec 120 crédits ECTS, assurant ainsi une reconnaissance internationale des compétences acquises.

La formation est entièrement dispensée en ligne, offrant une liberté totale d'apprentissage, que ce soit chez soi ou en déplacement. De plus, Studi garantit la réussite de ses étudiants en leur offrant un accès prolongé aux ressources pédagogiques pendant l’année.

Ce MBA s'adresse donc à celles et ceux qui aspirent à une carrière florissante dans le secteur immobilier, dotés des outils nécessaires pour exceller dans la gestion de patrimoine immobilier.

Quels sont les critères d’admission ?

Pour prétendre à l’admission au MBA Expert en Ingénierie Patrimoniale de l’Immobilier, vous devez répondre à l’une des conditions suivantes :

  • Être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 6 (Bac+3) ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger), 

OU

  • Avoir validé 180 crédits ECTS et justifier d’une expérience professionnelle de 2 ans minimum dans le secteur visé par le Titre,

OU

  • Être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 5 (Bac+2) et justifier d’une expérience professionnelle de 3 ans minimum dans le secteur visé par le Titre, 

OU

  • Être titulaire d’un Baccalauréat ou d’un titre de niveau 4 et justifier d’une expérience professionnelle de 4 ans minimum dans le secteur visé par le Titre.

Pour les candidats ne répondant pas directement à ces critères, une évaluation personnalisée de leur dossier peut être réalisée. En cas de question, contactez un conseiller en formation de Studi qui étudiera votre admissibilité.

Conclusion

Si vous souhaitez vous former pour devenir gestionnaire de patrimoine, n'hésitez pas à consulter notre site et à demander une documentation gratuite et sans engagement. Vous pourrez ainsi découvrir les formations en gestion de patrimoine, les modalités d'inscription, les financements possibles et consulter les témoignages d'anciens élèves. Sans oublier que vous pouvez tester pendant 7 jours gratuitement pour savoir si cela répond à vos besoins !