Elaborer un diagnostic patrimonial d’un particulier et/ou d’une entreprise

Les différentes phases de l'approche du conseiller en gestion de patrimoine La posture du conseiller en gestion de patrimoine La définition préalable des besoins potentiels d'un client/prospect L'identification des objectifs patrimoniaux et attentes du client L'étude des composantes patrimoniales du client L'approche juridique de la découverte client La découverte de la situation successorale du client La situation professionnelle du client Les actifs et du passif du client La réalisation d'un bilan patrimonial avec Excel L'analyse du profil risque du client Application - Réaliser un bilan patrimonial

Les fondamentaux de la communication professionnelle La communication professionnelle orientée client L'efficacité relationnelle L'écoute active Résorber les conflits et gérer les situations conflictuelles La RGPD Application : Établir une relation de confiance avec le client

L'analyse de la situation spécifique du client L'analyse des équilibres budgétaires du client L'analyse de la protection financière des proches du client  en cas de décès ou invalidité. L'analyse de la situation du client à sa retraite L'analyse du projet spécifique d'un client sous l'angle de la constitution de patrimoine Les points forts et les points faibles de la situation patrimoniale L'impact de la fiscalité et des différentes charges dans la gestion patrimoniale Fiscalité du particulier La fiscalité du propriétaire Présentation de l'impôt sur le revenu L’impôt sur le revenu et les opportunités d'optimisation La fiscalité des plus-values Les droits de mutation L'IFI La fiscalité des produits Focus sur la fiscalité immobilière Incidence des régimes sociaux dans la gestion de patrimoine Incidence des droits sociaux dans la gestion de patrimoine Application - Approche fiscale du patrimoine

L'établissement d'un diagnostic du projet L'étude du risque de crédit L'étude  des différentes garanties liées à un financement Les actifs financiers liés à la protection de l'environnement Les critères sociaux des fonds d'investissement ESG L'influence de l'ESG dans la gouvernance des entreprises L'établissement d'un plan de capitalisation Les critères de notation ESG des entreprises Les objectifs ESG du client Les actifs  financiers de l'économie solidaire Les actifs financiers verts et ESG Les critères ESG dans les investissements diversifiés Les critères ESG dans les investissements immobiliers Application - les critères ESG