Comment le digital transforme-t-il le métier de gestionnaire de patrimoine ?
La numérisation s'est imposée dans tous les secteurs, y compris celui de la gestion de patrimoine. L'utilisation des outils technologiques est désormais indispensable pour les professionnels de ce domaine. Quels sont les changements apportés par la digitalisation sur les métiers de la finance ? Quels sont les nouveaux logiciels à maîtriser et les compétences digitales du gestionnaire de patrimoine ? L'organisme de formation Studi répond à ces questions et vous présente les opportunités de carrière disponibles dans la gestion financière.
Les principaux changements apportés par la digitalisation
L'intégration de la digitalisation dans les métiers de la finance a majoritairement apporté des avantages. L'un des changements majeurs est l'automatisation des tâches administratives. Les conseillers en gestion patrimoniale n'ont plus à traiter d'importants volumes de documents papier pour élaborer leurs stratégies d'investissement. La technologie a simplifié les processus en les rendant plus accessibles, plus rapides et plus personnalisés. Les professionnels du secteur peuvent dorénavant accéder en quelques clics aux informations nécessaires pour fournir des conseils d'investissement. Ils peuvent déceler les tendances du marché, ajuster les stratégies et même prédire les comportements de leurs clients.
Cette transformation digitale dans la gestion du patrimoine a renforcé la sécurité, car des logiciels dédiés assurent la protection des données contre les cyberattaques. Elle a amélioré la transparence dans le suivi des produits et des placements financiers. Tout cela a servi à optimiser l'expérience client. Si vous envisagez une reconversion en tant que gestionnaire de patrimoine, c'est le moment idéal : le secteur est en pleine expansion. Il est désormais moins contraignant et le salaire est intéressant. Les débutants gagnent entre 2300 et 2500 euros. Lorsque vous avez de l'expérience dans le domaine, la rémunération brute mensuelle peut atteindre 5000 euros.
Les nouveaux outils technologiques
Les professionnels de la finance ont à leur disposition une multitude de logiciels. Ils sont pour la plupart simples d'utilisation, mais une maîtrise totale de leurs fonctionnalités requiert parfois une courte formation. Voici quatre outils numériques pour la gestion de patrimoine indispensables pour les conseillers financiers.
Les solutions CRM pour la gestion de la relation client
Les plateformes CRM représentent une véritable aide pour le digital gestionnaire de patrimoine. Elles prennent en charge :
- la prospection,
- l'intégration des clients,
- les communications,
- les services de soutien.
Ces solutions sont dotées de fonctionnalités avancées telles que la saisie automatique, les formulaires intelligents, la signature électronique… Elles accélèrent le processus de collecte de données, ce qui optimise la productivité de l'apporteur de projet. Les plateformes CRM améliorent aussi la communication entre le professionnel de la finance et ses clients. Elles sont équipées de fonctions de courriels qui facilitent les échanges et la confirmation des informations fournies. Elles ont aussi un système de segmentation et de tri qui permet de répartir les investisseurs par groupe selon leurs besoins particuliers. Le conseiller numérique peut également utiliser des modèles intégrés pour concevoir et envoyer des campagnes de marketing ciblées à sa clientèle.
L'IA, le nouvel allié des gestionnaires de patrimoine
L'intelligence artificielle est un atout majeur pour les gestionnaires de patrimoine. Cet outil peut rechercher et étudier en quelques minutes une importante quantité de données. Il fournit à l'apporteur d'affaires des recommandations en temps réel, lui permettant ainsi d'agir rapidement dès qu'il y a un changement sur les marchés. Grâce à cette technologie dans la gestion financière, le professionnel peut fournir un suivi optimisé et des investissements mieux adaptés aux profils de ses clients. La gestion des actifs est grandement facilitée et les conseils sont personnalisés et précis.
Les logiciels pour la conception et l'analyse de portefeuille
Ces outils numériques de la gestion de patrimoine sont utiles pour les conseillers et les clients. Ils permettent au professionnel de rédiger en toute facilité des :
- énoncés de politiques de placement,
- propositions de stratégie d'investissement,
- rapports d'évaluation de portefeuille.
Grâce à ces technologies, les processus de contrôle préalables sont simplifiés et rapides. La plateforme peut aussi disposer d'un portail client. Dans ce cas, les tâches contraignantes sont automatisées et celles productives sont effectuées par le gestionnaire de patrimoine.
Les outils de planification financière
La planification financière est indispensable pour une bonne stratégie d'investissement. Avant la transformation digitale, elle reposait sur des calculs faits à la hâte. Les résultats n'étaient donc pas toujours fiables. Ce problème est désormais résolu grâce aux solutions de planification financière. Elles utilisent des moyens stratégiques et bien structurés pour révéler les objectifs, les conditions personnelles et les contraintes de chaque client. Ces technologies sont généralement intégrées à une plateforme CRM.
Gestionnaire de patrimoine : les compétences digitales indispensables pour vous adapter
Avec l'avènement des technologies dans les métiers de la finance, l'apporteur d'affaires doit impérativement acquérir des compétences digitales pour exercer efficacement son activité.
Que vous exerciez déjà ce métier ou que vous soyez en formation, notamment en tant que gestionnaire de patrimoine en alternance, vous devez maîtriser les solutions d'analyse de données et les logiciels financiers. Ils sont nécessaires pour comprendre et interpréter les résultats afin de proposer de bonnes stratégies d'investissement à vos clients.
La cybersécurité est devenue incontournable pour assurer la protection des données financières et garantir la confidentialité des transactions. Votre matériel informatique doit être bien sécurisé et vous devez connaitre les mesures à prendre en cas de cyberattaques. Ces nouvelles compétences du gestionnaire de patrimoine doivent renforcer, et non altérer, la qualité du service fourni à ses clients.
Opportunités de carrière dans un secteur en pleine mutation
Le conseiller en gestion patrimoniale exerce généralement au sein d'une compagnie d'assurance, d'une banque ou d'un cabinet spécialisé. Dans ce cas, l'apporteur de projet a un statut de salarié. Il peut également exercer en indépendant et créer sa propre entreprise. Si vous souhaitez vous lancer dans cette carrière, il faudra suivre des formations en gestion de patrimoine et sur la maîtrise des outils numériques. Ce métier exige minimum un diplôme de niveau bac+5 dans le domaine concerné ou dans d'autres secteurs comme l'économie, l'immobilier et la finance.
Pour les candidats qui envisagent une reconversion dans ce métier, nous vous recommandons notre MBA Ingénierie patrimoniale de l'Immobilier. Les cours se font en ligne et vous obtiendrez à la fin un titre professionnel RNCP de niveau 7. Vous pourrez commencer la formation à tout moment et la suivre selon votre rythme. Concernant les perspectives d'évolutions, elles sont très attractives. Les conseillers en gestion financière peuvent se tourner vers le marketing, les métiers de la banque d'affaires ou la banque de marchés après quelques années d'expérience.
La digitalisation dans les métiers de la finance a révolutionné le métier de gestionnaire patrimonial et imposé le développement de nouvelles compétences. Avec Studi, formez-vous dès aujourd'hui aux outils numériques et aux technologies appliquées à la finance. Nos formations sont 100 % en ligne et couvrent des domaines porteurs comme la cybersécurité ou l'analyse de données financières.