Quels métiers faire avec un master gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est un secteur porteur en France. Selon les statistiques de l’INSEE, 10 % des ménages les mieux dotés en patrimoine net possèdent au minimum 549 600 euros. 

• La gestion de patrimoine vous intéresse ?  
• Vous envisagez d’évoluer dans la finance et l'investissement ?

On vous explique exactement ce qu’est la gestion de patrimoine et quels sont les débouchés envisageables après avoir obtenu votre master gestion de patrimoine. 

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est un domaine qui regroupe diverses activités visant à gérer efficacement les actifs financiers et non financiers, les biens matériels et immatériels détenus par un individu ou une famille. L’objectif est de constituer un patrimoine privé, de gérer son développement, sa fructification et sa transmission. 

Les stratégies adoptées par les professionnels de la gestion de patrimoine pour atteindre cet objectif peuvent être d’ordre financier ou juridique. Les gestionnaires de patrimoine ont pour mission de maximiser la croissance du patrimoine de l'individu ou de la famille, tout en préservant leur capital et en répondant à leurs besoins financiers.

Pour cela, ils travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour développer des stratégies personnalisées. Selon la situation globale de leurs clients, leurs objectifs et leur tolérance au risque, ils s’occupent de la diversification des investissements, de la gestion immobilière, de la planification de la retraite, de la planification successorale et d’autres domaines liés à la gestion globale des actifs.

Le patrimoine

C’est l’ensemble des biens matériels ou immatériels, appelés « actifs », qu’un individu ou une entreprise possède, qu’ils soient acquis ou hérités. Ils peuvent provenir d’une transmission, d’une vente ou d’un legs :

Quel est l’objectif du master gestion de patrimoine ?

Un master en gestion de patrimoine vous ouvre les portes de nombreuses opportunités dans le secteur banque et assurances et dans l’immobilier. Ce diplôme mène à de nombreux métiers portant sur la stratégie financière et fiscale, que ce soit en indépendant ou au sein d’entreprises, de banques, de cabinets (gestion ou de courtage), ou encore d’études notariales. 

Ce master forme des conseillers en gestion du patrimoine, des spécialistes ayant une bonne connaissance de la réglementation, capables de comprendre les besoins d’une clientèle et d’y répondre. 

Lorsque vous obtenez votre diplôme, si vous souhaitez pousser votre expertise, vous pouvez vous orienter vers un doctorat ou un MBA spécialisé. Studi propose plusieurs formations en ligne, vous permettant ainsi de vous former à votre rythme, où que vous soyez, tout en bénéficiant d'un accompagnement personnalisé. 

Découvrez nos différents MBA en gestion patrimoniale : MBA Ingénierie patrimoniale spécialisation marchés financiers ou MBA Expert en Ingénierie patrimoniale de l’immobilier.

Le gestionnaire de patrimoine, ou conseiller en gestion de patrimoine (CGP)

Le gestionnaire de patrimoine, appelé également conseiller financier en gestion de patrimoine, ou conseiller en placements et investissements financiers, gère un portefeuille de clients qu’il conseille sur la réalisation de placements financiers. Il conseille généralement ses clients (particuliers et/ou professionnels) sur des placements classiques tels que l’immobilier, l’assurance, la retraite, etc., mais il peut également les accompagner sur des solutions plus originales comme l’achat d’œuvres d’art, d’antiquités ou de pierres précieuses.

Il peut être salarié d'une banque, d’une société de gestion de patrimoine, d'un courtier d'assurances ou d'une étude notariale. En travaillant au sein d’une banque, il peut être amené à suivre également la gestion bancaire de ses clients. Il apporte un conseil personnalisé et détermine les produits financiers adaptés à la stratégie fiscale de son client. Il doit également commercialiser les produits gérés par son établissement bancaire.
 

L'assistant commercial en Gestion de Patrimoine

C’est le bras droit du conseiller en gestion de patrimoine. Il accueille les clients et recueille toutes les informations indispensables à la constitution du dossier permettant de faire le bilan de la situation patrimoniale du client.

Le conseiller en ingénierie patrimoniale ou ingénieur patrimonial

Le conseiller en ingénierie patrimoniale gère les actifs de ses clients, particuliers ou professionnels, et les conseille dans leurs placements immobiliers. Il apporte une expertise pointue sur la gestion des opérations techniques, administratives, fiscales et budgétaires de ses clients. 

Au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance, il veille à la conservation et à l’optimisation des patrimoines dont il a la charge, dans le respect de la réglementation et des normes en vigueur et sur un périmètre géographique bien déterminé.
 

Le conseiller en patrimoine financier

Le conseiller en patrimoine financier est chargé de l’accompagnement sur-mesure de ses clients pour l’optimisation de la gestion de leur patrimoine, dans le but de maximiser leurs gains financiers. Il exploite ses connaissances en termes de placements financiers, de fiscalité et de législation pour conseiller à ses clients, d’actions d’investissement et de gestion du patrimoine existant les plus adaptées à sa situation.  
Il exerce généralement au sein d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, d’une banque ou d’une compagnie d’assurance.
 

Le conseiller en développement de patrimoine

Le conseiller en développement de patrimoine accompagne les clients de grands groupes bancaires, de compagnies d’assurance, ou encore des fortunes privées, pour les aider à faire fructifier leur capital. Il analyse les objectifs financiers de ses clients pour leur conseiller des placements adaptés à leurs projets et à leur budget.

Le conseiller en investissement financier et immobilier

Le conseiller en investissement financier et immobilier exerce généralement au sein d’un établissement bancaire et accompagne des particuliers et des entreprises qui ont un projet d’investissement dans des biens fonciers. Il les conseille et les accompagne dans la sélection du type de bien selon un budget déterminé. Il leur explique comment optimiser la fiscalité de leur placement immobilier (investissement locatif, souscription de parts de sociétés immobilières, etc.), et comment anticiper la transmission de leur patrimoine. 

Le planificateur financier

A son compte personnel ou pour l'établissement financier qui l'emploie, il s’occupe de la planification financière de particuliers ou d'entreprises, afin de les aider à gérer leur argent de la meilleure manière possible. Il analyse leur situation et fait des recommandations en termes de gestion budgétaire, placements financiers, assurances et successions.
 

L'asset manager en immobilier

L’asset manager en immobilier, appelé également gestionnaire d'actifs, gère l’optimisation et la valorisation des placements immobiliers (habitation, commercial ou professionnel) pour le compte d’un ou plusieurs clients. Il connaît l’ensemble des informations immobilières, techniques, juridiques et financières des biens dont il a la charge. Il suit les tendances et prend des décisions éclairées pour maximiser les rendements financiers des investissements de ses clients. 

La plupart du temps, il exerce pour des sociétés foncières, des sociétés de fonds d'investissement, des agences immobilières ou des filiales de banque et assurances.

Le gestionnaire de fonds

Le gestionnaire de fonds travaille en collaboration avec les analystes financiers et prend en charge la gestion des actifs d'un portefeuille de clients. Il peut exercer au sein d’établissements bancaires, de compagnies d’assurance, de sociétés de gestion de patrimoine ou encore au sein de grandes entreprises. 

Il analyse les fluctuations boursières pour répondre aux besoins de ses clients et gérer le suivi de leurs investissements et en garantir la rentabilité. Il les aide à réaliser des rendements satisfaisants tout en minimisant les risques.
 

Le conseiller patrimonial indépendant

Le conseiller patrimonial indépendant n'est rattaché à aucun établissement bancaire ou financier. Il constitue son propre portefeuille de clients, auxquels il propose des supports et solutions, adaptés à l’optimisation de la fiscalité et la rentabilité de leurs placements.