Graduate Chargé d'affaires en Banque Assurance en alternance
- Bac+2
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100% en ligne 24h/24 et 7j/7 • Web & Mobile
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Durée estimée 609h
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Démarrage A tout moment de l'année
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Certification Titre Professionnel • Niveau 5 (Bac+2)
Préparez-vous à devenir un véritable expert du conseil et de la relation client
Ce graduate en alternance vous forme à accompagner particuliers et professionnels dans leurs projets bancaires et assurantiels. Analyse des besoins, propositions sur-mesure, gestion de portefeuille, négociation commerciale : vous apprendrez à piloter chaque étape de la relation client.
Grâce à l’alternance, vous développez une expertise terrain et une vision concrète du secteur pour devenir rapidement un professionnel recherché.
Forte de cette expérience professionnelle, votre intégration dans les métiers de la banque, de l’assurance ou du conseil patrimonial se fera naturellement, avec des perspectives d’évolution dès vos débuts.
Vous serez capable de :
Programme
- Le concept de veille et sa méthodologie
- Les systèmes d'information
- Le panorama des outils de veille
- Les techniques et technologies d'information en lien avec son activité
- La veille sur les solutions techniques de l'entreprise
- Les procédures internes en entreprise
- La culture et les valeurs de l'entreprise
- L'éthique et la responsabilité sociétale de l'entreprise
- Les marchés
- La concurrence
- L'étude du comportement du consommateur
- Le rôle du système bancaire dans l'activité économique et monétaire
- Les stratégies de qualité et d'éthique de la banque
- Le cadre comptable et prudentiel de l'activité bancaire
- L'organisation de l'activité bancaire
- La prévention des risques de l'activité bancaire
- Les composantes commerciales de l'activité bancaire
- Les mécanismes de marchés
- Le marché bancaire et son évolution
- L'organisation d'un établissement bancaire
- La demande
- La segmentation de la demande
- Les éléments du marketing mix
- La stratégie et la politique de prix
- La stratégie et la politique de produit
- La place de la stratégie digitale dans la stratégie globale de l'entreprise
- Les réseaux de vente et l'organisation commerciale
- Les objectifs commerciaux
- Définir ses priorités et la cohérence des actions en rapport avec ses objectifs
- Les généralités sur les plans d'actions commerciales
- La proposition d'actions commerciales en rapport avec les objectifs
- La planification et le suivi de l'action commerciale
- Les logiciels de géo-optimisation pour piloter son activité commerciale
- Le portefeuille clients
- La base de données
- Les outils de CRM
- Les outils numériques d'aide à la vente
- Le développement de portefeuille
- Développement d’un portefeuille : Justifier le choix de son action commerciale
- Développement d’un portefeuille : L'analyse des résultats de l'action commerciale
- La mise en place et l'analyse de l’action commerciale
- L'acquisition de données clients
- La valeur du client
- La typologie de prospects
- Le ciblage
- La notion de dossier client
- Les supports et outils du marketing direct
- Maîtriser l'e-mailing
- L'utilisation des réseaux sociaux dans sa stratégie de vente
- Les outils de géolocalisation
- La protection des données personnelles : Grands principes et lois informatique et Libertés
- Le RGPD
- L'organisation de la prospection
- Élaborer un plan de prospection
- Organiser ses horaires d'appel en tenant compte des spécificités de la clientèle
- L'organisation de l'activité commerciale
- L'utilisation de la loi de Pareto dans son organisation commerciale
- Argumenter les bénéfices d'un RDV
- L'environnement réglementaire en prospection à distance
- La prospection téléphonique
- Apprendre les techniques de phoning
- Le barrage téléphonique
- Surmonter les appels sans réponse et les refus de communiquer
- La relance des clients inactifs
- La mobilisation de son réseau professionnel
- La prospection terrain
- La prise de rendez-vous en face à face
- Prospecter lors d'une manifestation commerciale
- Le droit commercial lors d'une manifestation
- Les retours d'une campagne de prospection
- Les procédures relatives à l'obligation de renseignement
- Expliciter auprès du client les règles relatives à la conformité
- Les procédures relatives à l'obligation d'information
- Identifier les attentes et besoins du client
- Proposer les produits et services adaptés
- Le respect des obligations d'information, de conseil et de mise en garde
- La mesure de la performance commerciale
- Les tableaux de bord
- L'analyse et la présentation d'un tableau de bord
- La mise en place d'actions correctives
- L'analyse statistique
- Les logiciels d'analyse de statistiques
- L'élaboration d'un rapport
- Introduction au marketing
- La méthodologie du processus stratégique
- Les études à l'épreuve du numérique
- L'environnement de l'action
- Les enjeux et formes de la communication
- La communication avec le client
- La détection, analyse et suivi des appels d'offres
- L'e-réputation
- Introduction au webmarketing
- Les réseaux sociaux, pour qui ? Pour quoi ?
- Le développement des réseaux sociaux professionnels
- Les notions clés du marketing digital
- Comprendre le référencement naturel ou SEO
- Le marketing de contenu
- L'analyse des besoins en communication
- Généralités sur le plan de vente
- Le plan de vente B to C
- Le plan de vente B to B
- Le plan de vente B to D
- L'accueil du client
- La découverte des besoins
- Savoir prendre des notes
- La préparation des conditions matérielles
- Les solutions techniques et les contraintes d'installation
- Les conditions financières de l'entreprise
- Le cadre juridique lié à la vente de solutions techniques
- Les obligations environnementales liées à la vente
- Les risques juridiques majeurs de l'activité bancaire
- La situation juridique du client et ses effets dans la relation avec la banque
- Les majeurs protégés et les mineurs
- Le droit des contrats dans la relation avec le client
- Le respect des obligations d'information, de conseil et de mise en garde
- La responsabilité du conseiller clientèle
- La connaissance client et blanchiment
- La vente à distance et contrat électronique
- Les stratégies de qualité et d'éthique de la banque
- La préparation de propositions commerciales
- Réussir ses présentations
- Réaliser une démonstration
- Utiliser les outils numériques dans ses ventes
- Les techniques de vente et la négociation
- L'argumentation
- L'optimisation de son intervention pour atteindre ses objectifs
- Introduction à l'épargne
- Épargne bancaire
- Épargne logement
- Assurances de biens
- Assurances de personnes
- Assurance vie
- Fiscalité du particulier
- Donations et successions
- La bourse et les produits bancaires
- Généralités sur les crédits
- Les différents types de crédits de trésorerie à court et moyen terme
- Les crédits immobiliers
- Le diagnostic de la situation de négociation
- Informer et argumenter sur le cadre juridique et les obligations environnementales de la vente
- Chiffrer sa proposition commerciale et prévoir des objectifs de repli
- Présenter et défendre son prix
- Le diagnostic de la négociation
- Réfuter les objections
- L'objectionnaire
- Les signaux d'achat du client
- La conclusion de la vente
- La préparation des contrats commerciaux (commandes, contrats de maintenance, garanties complémentaires, contrats de sous-traitance, etc.)
- L'entretien de vente décrypté par un pro
- La facturation et les règlements clients
- Les budgets
- L'analyse des charges et seuil de rentabilité
- La fixation du prix
- Le calcul du prix de vente
- Les règlements clients
- L'analyse du bilan
- L'analyse du compte de résultat
- La note de synthèse
- La gestion du risque client
- La notion de fidélisation
- La mise en place et l'efficacité d'une stratégie de fidélisation
- L'utilisation des informations clients et de l'historique dans la fidélisation client
- Les outils de la fidélisation client
- Concevoir et utiliser un planning pour le suivi des actions de fidélisation
- La gestion des comptes inactifs
- Le règlement des litiges ou des situations conflictuelles
- Proposer un geste commercial dans le respect des procédures de l'entreprise
- Consolider la relation commerciale avec le client
- L'animation d'un réseau de partenaires ou de prescripteurs
- Les outils de mesure de la satisfaction client
- Mesurer l'efficacité des opérations de fidélisation
- Mettre en place un reporting pour sa hiérarchie sur les actions de fidélisation
- La satisfaction de la clientèle et le marketing après-vente
- Personnaliser l'appel et qualifier un contact
- Orienter le client/prospect vers l’interlocuteur approprié
- Le respect des règles et procédures dans le cadre des opérations courantes
- Guider et accompagner le client dans son environnement bancaire
- Traiter les réclamations de la clientèle
- La gestion de la conformité et de la satisfaction du client
- Les techniques pour devenir un meilleur communicant
- La communication verbale et non verbale
- L'écoute active
- La Communication Non Violente : communiquer avec empathie
- L'importance d'adapter son discours
- L'art du pitch
- Les bonnes pratiques des écrits professionnels
- Le Personal branding
- L'adaptation au changement
- La résolution de problèmes
- Désamorcer une situation conflictuelle
- Animer des réunions structurées
- Les astuces pour booster sa productivité
- L'importance de prioriser
- Les principales familles de handicap
- Les techniques de communication adaptées au handicap (FALC)
- Gestion de la mise en page
- Calculs
- Les formules de bases
- Mise en forme des cellules
- Utilisation des outils de tris et de filtres
- Les objets graphiques simples
- Navigation dans l'environnement et collages spéciaux
- Options d’enregistrement et d’impression
- Formules fréquentes
- Méthodes de calculs
- Amélioration de la mise en forme et révision des cellules
- Création de tableau, gestion des images et objects graphiques
- Mise en forme des graphiques
- Lecture d'un tableau croisé dynamique
- Utilisation des outils de tri et d'analyse
- Connaissance de l’environnement Word
- Mise en forme du texte
- Mise en forme d’un paragraphe
- Mise en forme d'une image
- Saisie et modification du texte
- Les outils de gestion des visuels
- Insertion d'objets
- Mise en page d’un document
- Mise en forme des paragraphes
- Référencement d’un document
- Références dans un document long
- Choosing a business strategy
- Negotiating a business deal
- Knowing your customers
- Innovating to distinguish yourself on the market
- Managing the supply chain
- Marketing and advertising in the 21st century
- L’IA c’est quoi ?
- Utiliser l’IA au quotidien
- Aller plus loin avec l’IA générative
- Créer des visuels avec l'IA
- Techniques avancées de prompt engineering
- Les questionnements soulevés par l'IA
- Connaissance de l’alternance, des contrats, engagements réciproques, aides et modalités de suivi
- Citoyenneté, diversité et santé au travail.
- Comprendre les enjeux de l'entreprise pour favoriser mon intégration
- Démarquez-vous en entreprise
- Un live interactif par semaine permettant de répondre aux questions des alternants et informations liées aux aides sociales, à la mobilité internationale, au handicap
- Suivi du CFA : entretiens tripartites pluriannuels
- Accès à 1 à 2 programme(s) courts(s) dédié(s) aux "digital skills" au choix parmi le catalogue, permettant de se former et s’exercer aux logiciels les plus adaptés à son entreprise
À l’issue de la formation, vous obtiendrez
Obtenez le Titre Professionnel “Négociateur technico-commercial” niveau 5, enregistré au RNCP sous le numéro 39063 par décision de France Compétences du 16/05/2024
&
Obtenez le diplôme Chargé d'affaires en Banque Assurance délivré par Studi en partenariat avec ESG Finance
La méthode Studi : votre chemin vers le succès
Onboarding personnalisé et suivi continu
Dès votre arrivée, vous êtes onboardé par votre référent alternance avec un kit de démarrage complet et un live de rentrée. Vous bénéficiez d'un suivi mensuel proactif et d'une disponibilité constante de votre référent. Votre progression est évaluée via un relevé mensuel et des entretiens tripartites avec votre tuteur, assurant une intégration réussie en entreprise.
Pédagogie concrète et immersive
Parce que l'alternance est avant tout une immersion professionnelle, nos formations s'appuient sur une pédagogie active. À travers des cas pratiques, des mises en situation et des contenus immersifs, vous développez des compétences directement actionnables en entreprise.
Ressources accessibles 24/7 et forum pédagogique réactif
Accédez à votre plateforme de formation 24h/24 sur tous supports, avec des ressources pédagogiques variées (cours écrits et vidéos, classes virtuelles à la demande, exercices corrigés, accès aux licences logicielles). Notre forum pédagogique garantit des réponses de formateurs experts sous 24h ouvrées, avec des évaluations corrigées pour une progression continue.
Préparation intensive aux examens
Nous vous préparons intensivement aux examens grâce à des classes virtuelles dédiées par certification, des examens blancs corrigés, des semaines de révision et des entraînements aux oraux. Tout est mis en œuvre pour vous assurer une réussite optimale le jour J.
Accompagnement carrière et compétences 360°
Au-delà de la formation, Studi s'engage pour votre avenir professionnel. Un coaching carrière sur-mesure (tests de personnalité, ateliers pitch et personal branding, mises en relation avec des alumni, plateformes de recrutement partenaires, sessions de job dating internes) et des modules complémentaires (IA appliquée, outils pro, langues, soft skills) boostent votre employabilité pour vous démarquer sur le marché du travail.
Une vraie communauté d'apprentissage
Rejoignez une plateforme collaborative pour échanger, partager et tisser des liens avec d'autres alternants et formateurs. Cette communauté favorise l'entraide, le partage d'expériences et l'élargissement de votre réseau, faisant de l'apprentissage une aventure collective.
Modalités
Pour entrer en formation, le candidat doit :
- Etre âgé de 16 ans lors de la signature du contrat
- Avoir validé un Diplôme ou un Titre de niveau 3 (CAP, BEP)
OU
- Avoir validé le diplôme national du brevet (DNB) ou le certificat de formation générale (CFG)
OU
- Être sorti du système scolaire depuis au moins 6 mois : être dans la vie active ou demandeur d'emploi enregistré auprès de France Travail
Pour toute autre situation, contactez un conseiller en formation qui étudiera votre admissibilité.
Le candidat sera évalué selon les modalités suivantes :
- Évaluation en cours de formation
- Dossier professionnel et ses annexes
- Dossier & support de présentation à préparer pour l'examen final
- Mise en situation professionnelle (6h30)
- Entretien technique (50min)
- Questionnement à partir de productions (1h)
- Entretien final (10min)
Pour obtenir le taux d’insertion dans les fonctions visées, consulter la fiche RNCP sur le site de France compétences
La certification professionnelle est composée de plusieurs blocs de compétences à acquérir pour l'obtention de la certification professionnelle.
Il est possible de valider un ou plusieurs des blocs de compétences. Chaque bloc peut être acquis individuellement.
La fiche RNCP accessible depuis chaque fiche formation en précise les modalités d'obtention.
Pour toute question concernant les blocs de compétence, contactez votre conseiller en formation.
Un bloc de compétence n'a pas de durée de validité, il est acquis à vie.
Equivalences avec l'ancien titre :
RNCP39063BC01 = RNCP34079BC01
RNCP39063BC02 = RNCP34079BC02
Après avoir obtenu le TP Négociateur technico-commercial, il est possible de :
Soit intégrer directement le marché du travail
Soit de poursuivre vers un Bachelor Business Management.
Cette liste n’est pas exhaustive. Il existe d’autres poursuites possibles.
Un accompagnement renforcé, pensé pour les alternants
Le parcours d’un alternant ne ressemble à aucun autre, c’est pourquoi nous avons mis en place un suivi spécifique, dédié et renforcé pour répondre à ses enjeux particuliers. Dès son entrée chez Studi, chaque alternant réalise un test de positionnement pour évaluer ses acquis et lui proposer, si besoin, un parcours de remise à niveau individualisé. Un onboarding personnalisé, animé par son chargé de suivi, lui permet de découvrir l’ensemble des services et des ressources utiles pour bien démarrer.
Tout au long de sa formation, il bénéficie d’un chargé de suivi alternance dédié, expert de l’alternance, à la fois sur les volets administratifs et pédagogiques. Ce référent s’adapte aux contraintes propres au rythme alterné et reste accessible à tout moment via son agenda en ligne.
Le suivi de l'alternant inclut également :
- des entretiens tripartites réguliers, menés avec le tuteur en entreprise, pour faire le point sur l’acquisition des compétences à l’aide d’une grille d’évaluation partagée ;
- un suivi continu de l’assiduité et de la progression pédagogique, permettant d’intervenir rapidement en cas de besoin, de proposer un coaching personnalisé ou de rebooster la motivation dans les phases de creux ;
- des contenus employabilité dédiés, pour préparer l’insertion professionnelle au-delà de la formation.
Ce dispositif global assure à chaque alternant un cadre solide et bienveillant, propice à sa réussite dans ce double défi que représente la formation en alternance.
Financement
Alternance
Formation réalisable en apprentissage ou contrat de professionnalisation
Inclus
- Accompagnement méthodologique personnalisé par votre référent
- Accompagnement individuel de vos missions en entreprise
- Suivi pédagogique par nos formateurs experts
- Coaching carrière
- Cours écrits et vidéos à la demande et évaluations personnalisées
- Accès illimité à plus de 10 000 classes virtuelles* en direct et replay
- Préparation spécifiques aux examens
- Accès illimité à Studi+ pendant 2 ans
*Nombre moyen de classes virtuelles en direct observées sur les 12 derniers mois (organisées majoritairement à partir de 18h)
L’accès à la plateforme se fait en moyenne sous 14 jours après l’accord du financeur. Ce délai peut varier selon la typologie de financement.
Métiers visés
